Sistema Financeiro
Tudo que a empresa recebe num lugar só · Adquirência (Cielo: Crédito, Débito, PIX) + os 7 cartões de benefício, que hoje vivem em portais separados. Faturamento, custo de taxa e caixa a receber. Valores pela data da venda, no período selecionado. Só dados reais extraídos das administradoras.
Leituras que só aparecem quando você junta os dois canais · o que a planilha separada não mostra.
Como o mês em curso (parcial) se compara ao mês fechado anterior · faturamento, taxa e ritmo. Ignora o filtro de período acima; respeita a loja.
Como o seu recebimento se divide entre os canais e as suas lojas.
Como o seu recebimento se divide entre as formas, quanto cada uma custa em taxa e o ticket médio · Crédito, Débito e PIX (Cielo) + cada bandeira de benefício, tudo num lugar só.
Como benefício e Cielo não se renegociam, a única alavanca de economia é o mix · incentivar as formas mais baratas (PIX e débito). Aqui você simula: se parte do Crédito virasse PIX/débito, quanto economizaria em taxa.
O ritmo real do negócio somando os dois canais · por dia da semana, por horário e a curva do dia a dia. Base para escala de equipe e promoções. A legenda à direita mostra cada valor e quanto ele vende a mais que o menor do grupo.
Como feriados e datas de alto consumo vendem comparado a um dia normal, somando os dois canais. Respeita o filtro de loja; o período é ignorado aqui, para abranger o ano todo.
Todo o dinheiro a receber · adquirência Cielo (D+1 útil), benefícios (Pluxee, Alelo, VR, Ticket, VeroCard, VEGAS, BIQ · no prazo de cada um), boletos (contas a receber do ERP) e fiado (conta corrente de clientes). Abaixo, o capital de giro preso em recebíveis, o prazo médio e a curva acumulada do que entra.
Quanto você vendeu, quanto recebe de fato depois das taxas e quanto poderia recuperar.
Leituras que a sua planilha não calcula · tudo medido pelos extratos reais: onde a taxa pesa, o quanto você depende de cada provedor e por que o mesmo cartão custa diferente entre as lojas.
De onde vêm as vendas · por provedor, tipo de cartão e ritmo do dia a dia.
Cartões PAT (Alimentação/Refeição do Programa de Alimentação do Trabalhador) têm teto de MDR de 3,6% (Decreto 12.712/25); os não-PAT (Auxílio, Gift, Multi) não têm teto. Aqui, quanto do seu benefício é PAT e quanto de taxa está sendo cobrado acima do teto (perda evitável).
O que os provedores retêm de você · por loja, por cartão e o que é evitável.
| Data / Hora | Loja | Provedor | Tipo de cartão | Cartão | Autoriz. | Status | Valor | Taxa | Líquido |
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| Data pgto. | Loja | Provedor | Produto | Referência | Valor bruto | Taxas (decomposição real) | Taxa total | Líquido |
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Visão GeralVendas em Crédito, Débito e PIX capturadas na Cielo (adquirência) · o maior volume da empresa. Bruto vendido, taxa retida e líquido a receber.
O filtro de período usa a data da venda. Este mês (1º → hoje) reproduz a aba "Vendas · Cielo" do portal; Últimos N dias corridos contam N dias para trás (podem pegar parte do mês anterior).
Leituras que a planilha não entrega · tudo agregação dos dados reais da Cielo (MDR real, bandeira, forma, loja). Como as taxas Cielo são fixas em contrato, aqui o foco é entender o mix, não renegociar. Respeita os filtros de loja e forma.
Quanto cada forma (Crédito, Débito e PIX) representa do volume e a taxa (MDR) que a Cielo retém.
Em que horário as vendas acontecem e por qual bandeira de cartão.
O parcelado segura o seu caixa (o dinheiro vem ao longo dos meses) e costuma ter taxa maior. Aqui, quanto do crédito é à vista e quanto é parcelado, com o custo real de cada um.
A MDR real que a Cielo retém cruzando bandeira (Visa, Master, Elo, Amex…) com a forma (crédito, débito). É onde se vê que Amex e crédito custam mais.
Como feriados e datas de alto consumo vendem comparado a um dia normal. Respeita o filtro de loja (o período é ignorado aqui, para abranger o ano).
| Data pgto. | Loja | Forma | Qtd | Bruto | Taxa | Líquido |
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| Data venda | Horário | Data pgto. | Loja | Forma | Bandeira | Bruto | Taxa | Líquido |
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| Banco | Agência | Conta | Lançamentos | Bruto | Taxa | Líquido |
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Pegue o seu faturamento real por forma de pagamento e teste cenários: jogue as taxas de outra adquirente pra ver a economia, ou simule migrar o mix (ex.: mover volume do crédito pro PIX). Compara direto com a sua situação atual. Cada forma tem a linha Real (o que aconteceu) e a linha Simulado. Clique num valor simulado pra mudar · a loja/forma segue o filtro acima.
O que as 5 lojas venderam, direto do Retaguarda (todas as formas de pagamento). Faturamento, margem e movimento · últimos 30 dias.
Os produtos que mais faturam e a margem de cada um (venda menos custo, congelados na venda).
Quando e como as lojas vendem: por hora do dia e por forma de pagamento.
Compara o que o ERP (Retaguarda, 5 lojas) registrou como recebido - por forma de pagamento e por semana - com o que os bancos/adquirentes confirmam. Cartão e PIX vêm da Cielo; benefício vem de Pluxee, Alelo, VR e Ticket. Dinheiro é físico (não entra em banco) - o ERP é a verdade. Comparação bruto × bruto por data da venda; a taxa da maquininha é a diferença esperada. Verde = bate (até 5%); amarelo = atenção (5-15%); vermelho = divergência grande.
Estado de cada robô que alimenta o painel · última rodada (sucesso/erro), dado mais recente capturado e volume. Verde = em dia; amarelo = atrasado; vermelho = falha ou dado velho. Os robôs rodam 1×/dia (~13h). Fim de semana e lag do portal podem atrasar 1-2 dias.